Pranje novca i Hawala bankarstvo – vaši odvjetnici za St. Peter-Ording

Posebno relevantna tema u kaznenom pravu bijelih ovratnika je pranje novca. Pranje novca (također poznato kao "pranje novca") pranje novcaPranje novca je uvođenje nezakonito stečene imovine u legitimno gospodarstvo uz prikrivanje njenog pravog podrijetla. Kaznena odgovornost za pranje novca regulirana je člankom 261. njemačkog Kaznenog zakona. Iskusni odvjetnici specijalizirani za slučajeve pranja novca dostupni su vam za pomoć u St. Peter-Ordingu.

Kao dio učinkovite borbe protiv pranja novca i financiranja terorizma, Zakon o pranju novca (GwG) nameće različite obveze protiv pranja novca određenim tvrtkama i skupinama pojedinaca. Te su obveze složene i opsežne, a njihovo poštivanje je od najveće važnosti - i za tvrtke i privatne osobe u St. Peter-Ordingu.

Kaznena odgovornost prema njemačkom kaznenom zakoniku

Prema članku 261., stavku 1. njemačkog Kaznenog zakona (StGB), svatko tko prikriva podrijetlo nezakonito stečene imovine kriv je za pranje novca. U St. Peter-Ordingu, kao i diljem Njemačke, to često uključuje sredstva od kaznenih djela kao što su primanje ukradene robe (članak 259. StGB-a), pljačka (članak 250. StGB-a), utaja poreza (članak 370. AO), korupcijska kaznena djela ili trgovina drogom i oružjem.

Preduvjeti za ispunjenje prekršaja su sljedeći:

• Predmetna imovina mora potjecati iz protupravnog predikatnog kaznenog djela.

• Mora biti prisutan odgovarajući akt:

  • Članak 261. stavak 1. rečenica 1. br. 1. Kaznenog zakona: Prikrivanje predmeta

  • Članak 261. stavak 1. rečenica 1. br. 2. Kaznenog zakona: Zamjena, prijenos ili prijevoz predmeta s namjerom sprječavanja njegovog otkrivanja, oduzimanja ili utvrđivanja njegovog podrijetla

  • Članak 261. stavak 1. rečenica 1. br. 3. Kaznenog zakona: Pribavljanje predmeta (za sebe ili treću osobu)

  • Članak 261. stavak 1. rečenica 1. br. 4. Kaznenog zakona: Pohranjivanje ili korištenje predmeta ako je njegovo podrijetlo bilo poznato u trenutku stjecanja

  • Članak 261 (3) StGB-a: Prikrivanje ili zataškavanje činjenica koje bi mogle biti relevantne za otkrivanje, oduzimanje ili utvrđivanje podrijetla predmeta

• Podrijetlo imovine mora biti poznato ili barem grubo nemarno (nepažljivo) pogrešno shvaćeno.

Zakon općenito predviđa kaznu zatvora do pet godina ili novčanu kaznu za prekršaj. Obveznici prema članku 2. Zakona o pranju novca suočavaju se s kaznom zatvora od tri mjeseca do pet godina. U posebno teškim slučajevima, poput komercijalne djelatnosti ili organiziranog pranja novca od strane bandi, kazna zatvora je između šest mjeseci i deset godina. Čak je i nepromišljeno lažno prepoznavanje nezakonitog podrijetla sredstava već kažnjivo.

U takvim slučajevima, odvjetnici koji rade za St. Peter-Ording ne samo da mogu ispitati pravne mogućnosti, već i pomoći u dobrovoljnom prijavljivanju kaznenog djela nadležnim tijelima kako bi se izbjegla kazna.

Zakon o pranju novca (GwG)

Osnova nacionalnog zakonodavstva je važeća Direktiva EU o pranju novca, koja se redovito revidira, a posljednji put 2024. godine. Šestu direktivu EU o pranju novca države članice EU moraju implementirati u nacionalno zakonodavstvo do 10. srpnja 2027. Ona se nadovezuje na prethodne direktive, ali pooštrava zahtjeve i propisuje još dosljednije mjere protiv kriminalnih aktivnosti kako bi se učinkovito borila protiv pranja novca i financiranja terorizma. Samo u Njemačkoj, broj kaznenih djela pranja novca koje je zabilježila policija više se nego utrostručio između 2020. i 2023. Globalni obujam pranja novca procjenjuje se na do 2 bilijuna dolara.

GwG je od velike važnosti za tvrtke, banke, pružatelje financijskih usluga i privatne osobe u St. Peter-Ordingu. Njime se posebno reguliraju odgovornosti za borbu protiv pranja novca i povezane mjere opreza. To uključuje, posebno, obveze izvještavanja, praćenja, dokumentiranja i dubinske analize. Članak 2. GwG-a zahtijeva podnošenje izvješća o sumnjivim transakcijama nadležnim tijelima za određene transakcije - bez obzira na način plaćanja ili vrijednost transakcije. Odvjetnici sa sjedištem u Elmshornu podržavaju klijente u praktičnoj provedbi ovih složenih zahtjeva.

Obvezan u smislu GwG-a su posebno

• Banke, kreditne institucije, financijske tvrtke i upravitelji imovinom
• Pravni savjetnici, porezni savjetnici i javni bilježnici
• Osiguranje
• revizor
• Pružatelji usluga kockanja
• Tvrtke s visokim gotovinskim transakcijama
• carinici
• Agent za nekretnine
• umjetnički posrednik

Prekršaji mogu rezultirati kaznama do milijun eura ili do dvostruke ekonomske koristi ostvarene prekršajem. Tvrtke u St. Peter-Ordingu stoga bi hitno trebale provjeriti jesu li njihovi interni procesi u skladu sa zahtjevima GwG-a.

Hawala bankarstvo

Izraz "hawala" dolazi iz arapskog jezika i znači "transfer". Hawala bankarski sustav omogućuje neformalne financijske transfere diljem svijeta i postoji već desetljećima. Omogućuje zaobilaženje izravnih financijskih transakcija i temelji se isključivo na povjerenju i povjerljivosti. Hawala bankarstvo posluje bez odobrenja vlade, bez bankovnih računa i bez provjerljivih transakcija.

Za St. Peter-Ording to znači da čak i lokalna poduzeća i privatne osobe mogu nesvjesno biti uključene u hawala transakcije, na primjer, putem posrednika u restoranima, trgovinama ili malim maloprodajnim poduzećima. Praćenje takvih sustava izuzetno je teško. Procjenjuje se da se diljem svijeta putem hawale godišnje izvrši obujam transfera od približno 200 milijardi eura.

Sustav funkcionira putem takozvanih hawaladara:

1. Platitelj predaje gotovinu lokalnom hawaladaru u St. Peter-Ordingu.
2. Potonji kontaktira Hawaladar na mjestu isplate i prenosi iznos novca i isplatni kod.
3. Primatelj se autentificira kodom platitelju i prima novac.

Obično nema izravnog protoka novca između hawaladara; transakcija se provodi isključivo na komercijalnoj osnovi. Ponekad se koriste lažni ugovori o kupnji kako bi se prikrile transakcije.

Hawala bankarstvo je zabranjeno u Njemačkoj i EU jer krši propise o sprječavanju pranja novca. Tijela za provođenje zakona u St. Peter-Ordingu sve više prate naznake takvih sustava i ispituju sumnjive transakcije zbog mogućih veza s kriminalnim aktivnostima, poput pranja novca ili financiranja terorizma. Odvjetnici u St. Peter-Ordingu savjetuju tvrtke i privatne osobe o pravnoj zaštiti i istragama kako bi se rizici identificirali i smanjili na vrijeme.